比特幣、以太坊、瑞波幣，歐易、火幣……對于這一類虛擬貨幣和交易所名詞你可能已經不再陌生。近年來，雖然監管多次要求禁止炒作交易虛擬貨幣，但是國內外圍繞虛擬貨幣的炒作熱度仍然不減，而今，甚至已有詐騙分子將手伸至虛擬貨幣買家，冒充虛擬貨幣交易平臺客服，以“將無法使用平臺虛擬貨幣”“轉移賬戶”等為由進行詐騙，手段多樣、迷惑性極高，值得警惕。

賬戶遷移？

官方打假：騙子多來自東南亞

“請于23:30之前完成 ok-xi.sn.cn 遷移， 避免賬戶被清零”“避免受到影響，請立即遷移 ouymce-ok.com 全球站”……近日，你有沒有頻繁收到這樣一類來自“歐易”發來的短信？

該短信自稱為歐易交易所，宣稱“中國境內停止一切交易所金融機構和虛擬貨幣相關業務運營，并全面禁止訪問所有關于虛擬貨幣和交易所網站，歐易官網決定立即將中國大陸地區北京市、上海市、浙江省、湖南省等多地所有用戶分批次遷移至歐易全球站”。

圖片來源：受訪者提供

為此，短信上還會附帶遷移鏈接，誘導消費者通過短信鏈接，并催促后者在當天完成賬戶遷移，“如您未在指定時間內完成賬戶遷移將導致賬戶資產被清空，請收到通知的用戶立即辦理遷移”。

圖片來源：受訪者提供

看似有理有據，但要注意了，這其實是一種市場上最盛行的新型金融詐騙。北京商報記者發現，騙子主要冒充虛擬貨幣交易所，通過短信和電話的方式，以“交易平臺將無法使用，需清退虛擬幣”“升級海外賬戶”“賬戶遷移”等為由要求受害人配合。截至目前，已有多人上當受騙。

就在11月27日，一北京市民向北京商報記者反映，其近日收到這一短信，該短信鏈接仿冒了歐易交易所的交易網站，誘導受害者登錄交易。“我登錄好幾次都沒有登錄成功，而后就有一個假客服給我打電話，詢問我的資產情況，然后又給我發了個新的登錄窗口，誘導我輸入驗證碼。直到我第二天才發現，我的賬戶被他們盜登，所有的資產都被轉走了，而且已經確認交易。”截至目前，該受害者已經報警并立案。

“這確實是詐騙行為，每到年底這一類詐騙行為特別頻繁。在傳統金融、網絡電商平臺都存有相似案例。”就這一類詐騙行為，北京商報記者同樣向歐易交易所求證，該平臺工作人員告訴記者，這類詐騙多是利用境外短信、電話等方式冒充官方人員，誘導收件人點擊、登錄詐騙網址，甚至通過釣魚網站騙取個人信息，誘導受害者輸入驗證碼，從而達成詐騙目的。一般這類詐騙團伙都在東南亞地區，一旦被騙追回難度極高。

迷惑性強

三步揭開騙局

對于虛擬貨幣買賣交易，監管此前曾多方打擊。例如央行等十部門就曾發布關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知，明確指出，虛擬貨幣兌換、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供撮合服務、代幣發行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關業務，全部屬于非法金融活動，一律嚴格禁止，堅決依法取締；另外，境外虛擬貨幣交易所通過互聯網向我國境內居民提供服務，同樣屬于非法金融活動。

重拳監管之下，不少幣圈交易所紛紛開始行動，舉措包括停止中國大陸新用戶注冊、永久關閉平臺服務、相繼暫停營銷活動等，不過，利用這些事件，騙子也想出新招，開始陸續冒充虛擬貨幣平臺客服，以“升級海外賬戶”“將無法使用平臺虛擬貨幣”“清退賬戶”“賬戶遷移”等為由，對虛擬貨幣買家實施詐騙。

北京商報記者采訪多位受害者梳理發現，此類新騙局一般分為三個行騙步驟，一是騙子會使用境外短信或電話，冒充虛擬貨幣交易所客服或安全部門人員，通過說出受害者的真實姓名、平臺交易賬號等，獲取受害者信任后，再向受害者核實具體的虛擬貨幣交易記錄和資產情況。

隨后，騙子再以“清退國內賬戶”“將虛擬幣資產轉到海外賬戶”等為由，讓受害者下載指定的軟件或者打開新的鏈接，以此獲取受害者新下載的指定軟件或鏈接的注冊信息；最后，在受害者將資金轉移到指定平臺之后，騙子再利用之前獲取的賬號信息盜登受害者賬號，并誘導受害者輸入驗證碼，最終將資金轉走。

事實上，這類新型網絡金融詐騙形態多樣，一直與各類熱門話題場景結合，但其本質手段就是利誘或威脅，設置陷阱取得信任，最終通過獲取賬戶等信息實現詐騙。零壹研究院院長于百程告訴北京商報記者，基于風險的考量，中國禁止在境內進行與虛擬貨幣相關的交易，并較早清理了虛擬貨幣交易所和網站，不過仍有一些個人通過海外交易所開展交易，此交易所遷移騙局，針對的就是這些用戶，以賬戶可能清零作為威脅實施詐騙。用戶點擊詐騙遷移鏈接后，輕則中病毒，泄露個人信息，重則出現財產損失。

北京市中聞律師事務所律師李亞同樣認為，這種類型的金融詐騙其實還是電信詐騙的演變，說明電信詐騙跨國犯罪的手段和名目更加多樣性，這類騙局更加具有專業性、迷惑性、組織性等特點。騙局的頻繁出現一般也與交易平臺對個人信息保護的不完善、交易信息的不對稱以及個人的“貪念”思想有重要關系。

如何防范？

警惕五大詐騙話術

針對此類金融詐騙行為，后續又應該如何識別治理？

在防范手段上，于百程認為，消費者要不斷提升網絡安全知識，保持警惕心，相關通知要到官方渠道去確認，切勿輕信來歷不明的信息，特別是做好敏感信息的管理，賬號、手機、銀行卡、密碼等做好保護設置，不給詐騙分子以可乘之機。

另外，于百程強調，“虛擬貨幣交易本身風險就大，參與虛擬貨幣交易活動存在法律風險，并且具有明顯的信息不對稱情況。從監管政策、權益保障以及虛擬貨幣的專業性和波動性等方面看，都不建議國內大眾參與于此”。

李亞同樣指出，要想不被騙，首先要識別電話或短信來源，如果是00開頭的電話或短信，要就提高警惕。另外要識別電話或短信內容，如果電話內容與自己相關，不要輕信陌生電話和信息，建議主動重新撥打境內官方或客服電話，了解相關內容信息。

“清退中國大陸用戶，引導提幣？”“先給你打幣，再要求提幣到安全地址？”“屏幕共享，引導消除賬號風險并提幣？”“發空投鏈接，讓您在非官方網站登錄賬號？”“自稱公檢法，讓您提幣到安全地址”……多地警方也提醒市民，凡是遇到這一類話術的，統統都是詐騙行為，如有任何疑問，可撥打96110全國反詐勸阻專線進行咨詢舉報。

前述歐易平臺工作人員則提醒，“這類詐騙基本都是通過點擊非官方的地址鏈接完成詐騙。為此，建議用戶一切操作均在歐易官方App進行，認準歐易官方網址。平臺一直在對用戶進行安全教育，要求用戶請勿掃描非官方渠道二維碼、請勿點擊不明鏈接和登錄不安全網站，請勿將操作屏幕與對方共享，以免賬號、密碼泄露，造成不必要的損失。此外，平臺也建立了相對完善的風控系統，如果出現異地登錄、異常設備登錄、跨語言登錄等情況，會將賬號進行一定限制，而后進行用戶身份的核實，以免用戶的資產受到損失”。

北京商報記者 劉四紅